Wesentliche Anlegerinformation (KIID)

Wesentliche Anlegerinformation
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in
ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
VKB Portfolio - Stabilität
WKN A12BQL / ISIN DE000A12BQL1
Der Fonds ist ein in Deutschland aufgelegtes OGAW-Sondervermögen.
Dieser Fonds wird verwaltet von der BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH.
(„Gesellschaft“). Die BayernInvest gehört zum Konzern der BayernLB.
Ziele und Anlagepolitik
Ziel des Fondsmanagements ist die Erzielung stetiger Kapitalerträge sowie der Schutz und Erhalt des investierten Kapitals. Im
Rahmen der Anlagebedingungen kann eine Konzentration auf einzelne Marktsegmente oder marktenge Werte erfolgen. So
soll derzeit durch eine Schwerpunktbildung auf Zinserträge bzw. durch eine konzentrierte Teilhabe an den Zinsmärkten das
Anlageziel erreicht werden.
Um dies zu erreichen, legt der Fonds hauptsächlich in Investmentanteile an. Es dürfen alle für ein OGAW-Sondervermögen
zulässigen Arten in- und ausländischer Investmentanteile erworben werden. Die Auswahl kann u.a. nach dem
Anlagekonzept, Anlageschwerpunkt, Anlagebedingungen oder Angaben im Jahres- bzw. Halbjahresbericht erfolgen.
Der Fonds kann auch Derivatgeschäfte tätigen, um Vermögensgegenstände abzusichern, höhere Wertzuwächse zu erzielen
oder um auf steigende oder fallende Kurse zu spekulieren.
Die Gebühren für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren trägt der Fonds. Sie entstehen zusätzlich zu den unten unter
„Kosten“ aufgeführten Prozentsätzen und können die Rendite des Fonds mindern.
Die Erträge des Fonds werden ausgeschüttet.
Die Anleger können von der Gesellschaft grundsätzlich börsentäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Gesellschaft
kann jedoch die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der
Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen.
Empfehlung:
Die Anlage in den VKB Portfolio – Stabilität ist für Anleger geeignet, die bereits gewisse Erfahrungen mit Finanzmärkten
gewonnen haben. Der Anleger muss bereit und in der Lage sein, etwaige Wertschwankungen der Anteile und ggf. einen
Kapitalverlust hinzunehmen. Der Anleger sollte einen längerfristigen Anlagehorizont haben.
 Typischerweise geringe Rendite
 Geringeres Risiko
Risiko- und Ertragsprofil
1
2
3
Typischerweise höhere Rendite 
Höheres Risiko 
4
5
6
7
Dieser Indikator beruht auf historischen Daten; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die
Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft
wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar.
Der VKB Portfolio - Stabilität ist in Kategorie 1 eingestuft, weil sein Anteilpreis typischerweise sehr gering schwankt und
deshalb sowohl Verlustrisiken als auch Gewinnchancen entsprechend sehr niedrig sein können.
Folgende weiteren Risiken können für den Fonds von Bedeutung sein:
•
•
•
Konzentrationsrisiko: Weitere Risiken können dadurch entstehen, dass eine Konzentration der Anlage in bestimmte
Vermögensgegenstände erfolgt. Dann ist das Sondervermögen von der Entwicklung dieser Vermögensgegenstände
besonders stark abhängig.
Kontrahentenrisiko: Anleger sind dem Risiko einer Insolvenz und somit einer Zahlungsunfähigkeit der Kontrahenten
ausgesetzt. Bei einem Ausfall eines Kontrahenten kann es daher zu Verlusten bis hin zum Totalverlust kommen.
Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds kann Opfer von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen
werden. Er kann auch Verluste durch Missverständnisse oder Fehler von Mitarbeitern der
Kapitalverwaltungsgesellschaft oder einer Verwahrstelle oder externer Dritter erleiden. Schließlich kann seine
Verwaltung oder die Verwahrung seiner Vermögensgegenstände durch äußere Ereignisse wie Brände,
Naturkatastrophen u.ä. negativ beeinflusst werden.
Eine ausführliche Darstellung findet sich im Abschnitt „Risikohinweise“ des Verkaufsprospekts („OGAW-Prospekts“).
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage:
Ausgabeaufschlag
5 % (z.Zt. 5 %)
Rücknahmeabschlag
Es wird kein Rücknahmeabschlag erhoben
Dabei handelt es sich jeweils um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihrer
Rendite abgezogen wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden:
Kosten
Laufende Kosten
0,32%
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat:
An die Wertentwicklung des
Fonds gebundene Gebühren
./.
Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie der
Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Anfallende Kosten verringern die Ertragschancen des Anlegers.
Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Ein
Rücknahmeabschlag wird nicht erhoben. Den tatsächlich für Sie geltenden Betrag können Sie dem Abschnitt „Ausgabe von
Anteilen“ des OGAW-Prospekts oder beim Vertreiber der Fondsanteile erfragen.
Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten KAlenderjahr an, das am 30.09. endete. Die laufenden Kosten
können von Jahr zu Jahr schwanken. Transaktionskosten sind nicht in den laufenden Kosten enthalten
Der OGAW-Jahresbericht für jedes Geschäftsjahr enthält Einzelheiten zu den genauen berechneten Kosten. Weitere
Informationen zu den Kosten können Sie dem Abschnitt „Kosten“ des OGAW-Prospekts entnehmen.
Jährliche Wertentwicklung
0,00%
Frühere Wertentwicklung
-0,05%
-0,10%
-0,15%
-0,20%
-0,25%
-0,30%
-0,35%
-0,40%
-0,45%
2012
2013
2014
2015
2016
VKB Portfolio - Stabilität
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Entwicklung.
Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags abgezogen.
Der VKB Portfollio - Stabilität wurde am 16.11.2015 aufgelegt.
Die historische Wertentwicklung wurde in Euro berechnet.
Praktische Informationen
Verwahrstelle des Fonds ist die Bayerische Landesbank, Brienner Straße 18, 80333 München
Den OGAW-Prospekt und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte, die aktuellen Anteilpreise sowie weitere
Informationen zu dem Fonds finden Sie kostenlos in deutscher Sprache[auf der Homepage unter
http://www.bayerninvest.de/publikumsfonds/downloads/verkaufsprospekte-wesentliche-anleger-informationen-kiidsvertragsbedingungen/index.html.
Informationen zur aktuellen Vergütungspolitik der Gesellschaft sind im Internet unter https://www.bayerninvest.de/de/ueberuns/corporate-governance/verguetungspolitik/index.html veröffentlicht. Hierzu zählen eine Beschreibung der
Berechnungsmethoden für Vergütungen und Zuwendungen an bestimmte Mitarbeitergruppen sowie die Angabe der für die
Zuteilung zuständigen Personen einschließlich der Angehörigen des Vergütungsausschusses. Auf Verlangen werden Ihnen
die Informationen von der Gesellschaft kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt.
Der Fonds unterliegt dem deutschen Investmentsteuergesetz. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer
Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden.
Die BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH kann lediglich auf Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen
Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des OGAW-Prospekts
vereinbar ist.
Dieser Fonds ist in Deutschland zugelassen und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
reguliert. Die BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH ist in Deutschland zugelassen und wird durch die BaFin
reguliert
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 21. Februar 2017.
BayernInvest
Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH
Karlstraße 35
80333 München
Telefon +49 89 54 850-0
[email protected]
www.bayerninvest.de