Wesentliche Informationen für die Anlegerinnen und

Wesentliche Informationen für die Anlegerinnen und
Anleger
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für die Anlegerinnen und Anleger über diese kollektive
Kapitalanlage. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die
Wesensart dieser kollektiven Kapitalanlage und die Risiken einer Anlage zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses
Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
MobiFonds Select 50 B Klasse
ein Teilvermögen des Umbrella-Fonds MobiFonds Select
ISIN CH0203515033
Fondsleitung: Schweizerische Mobiliar Asset Management AG, eine Gesellschaft der Mobiliar-Gruppe
Anlageziele und Anlagepolitik
Das Anlageziel des Teilvermögens besteht darin, langfristig einen
realen Vermögenszuwachs zu erreichen. Die Wertentwicklung wird
durch den Vermögenszuwachs bei den Sachwert-Anlagen (Aktien,
indirekte Immobilienanlagen und Gold sowie durch die Einkommen in
Form von Zinszahlungen und Dividenden bestimmt.
Der Fokus liegt auf Investitionen in Schweizer Franken; das
Teilvermögen dient entsprechend Investoren, die ihren Anlageerfolg in
Schweizer Franken messen. Das Teilvermögen eignet sich als
Basisanlage mit einem mittleren Risiko.
Empfehlung: Diese kollektive Kapitalanlage ist unter Umständen für
Anlegerinnen und Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines
Zeitraumes von 7 Jahren wieder aus dem Fonds zurückziehen wollen.
Unternehmen, Regierungen oder anderen Organisationen ausgegeben
werden. Weiter investiert der Fonds in Aktien, flüssige Mittel, Anteile an
kollektiven
Kapitalanlagen, Derivate
sowie
in indirekte
Immobilienanlagen und Gold. Das Teilvermögen kann Derivate zu
Absicherungszwecken und zur effizienten Portfolioverwaltung
einsetzen.
Die Anlageentscheide werden im Rahmen der Anlagepolitik nach
freiem Ermessen getroffen.
Fondsanteile werden an jedem Tag, der Bankwerktag in der Stadt
Zürich ist, ausgegeben oder zurückgenommen, ausgenommen am
24.12. und 31.12. Die Anteilsklasse thesauriert die erwirtschafteten
Erträge.
Das Teilvermögen investiert in Wertpapiere, Forderungspapiere oder wertrechte sowie andere verzinsliche Anlagen, welche von
Risiko- und Ertragsprofil
Geringes Risiko
Höheres Risiko
Typischerweise geringe Rendite
1
2
3
Typischerweise hohe Rendite
4
5
6
7
Die Berechnung des synthetischen Indikators (SRRI) basiert auf
simulierten Daten und enthält daher keine zuverlässige Aussage über
das zukünftige Risikoprofil und die zukünftige Wertentwicklung der
kollektiven Kapitalanlage.
Die ausgewiesene Risiko- und Ertragskategorie kann Veränderungen
unterliegen und die Einstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Die
niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage
gleichgesetzt werden.
Das Teilvermögen investiert in ein gemischtes Portfolio mit flüssigen
Mitteln, Obligationen, Aktien, indirekte Immobilienanlagen und Gold.
Die Diversifikation der Anlagen erklärt die Einstufung in die
Risikokategorie 4.
Folgende Risiken haben auf die SRRI-Einstufung keinen unmittelbaren
Einfluss, können aber trotzdem für die kollektive Kapitalanlage von
Bedeutung sein:
Kredit-/Ausfallrisiko
Das Teilvermögen kann einen Teil seines Vermögens in Anleihen
anlegen. Deren Aussteller können sich während der Laufzeit
bonitätsmässig verschlechtern bzw. können unter Umständen die
Rückzahlung des Kapitals und die Zinszahlungen nicht gewährleisten,
was zu erheblichen Verlusten führen kann.
Liquiditätsrisiko
Das Teilvermögen kann einen Teil seines Vermögens in
Finanzinstrumenten anlegen, die unter bestimmten Umständen ein
relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können was sich auf die
Liquidität des Teilvermögens auswirken kann.
Operationelle Risiken
Das Teilvermögen unterliegt Risiken aufgrund operationeller oder
menschlicher Fehler im Zusammenhang mit der Verwahrung von
Vermögenswerten.
Gegenparteirisiko
Der Einsatz von Derivaten, wobei es sich um Geschäfte mit
Gegenparteien handelt, kann bei einem Ausfall der Gegenpartei, der
diese daran hindert ihre Verpflichtungen zu erfüllen, zu erheblichen
Verlusten führen.
1/2
Kosten
Die Kosten betreffen den Betrieb der kollektiven Kapitalanlagen
einschliesslich der Vermarktung und des Vertriebs. Diese Kosten
reduzieren das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage.
Kosten zulasten der Anlegerinnen und Anleger
Ausgabekommission
bis zu max. 3%
Rücknahmekommission
keine
Umtauschkommission
bis zu max. 2%
Kosten zulasten des Fondsvermögens im Laufe des Jahres
Laufende Kosten
0.89%
Kosten zulasten des Fondsvermögens unter bestimmten
Bedingungen
An die Wertentwicklung der kollektiven
Kapitalanlage gebundene Gebühren
keine
Die angegebenen Ausgabe-, Rücknahme- und Umtauschkommissionen sind Höchstbeträge. Unter Umständen können diese
geringer ausfallen. Die aktuell massgeblichen Beträge erfahren Sie bei
Ihrem Finanzberater oder Ihrer Vertriebsstelle.
Die angegebenen laufenden Kosten basieren auf dem
Halbjahresbericht per 30. Juni 2017 und können von Jahr zu Jahr
ändern. Darin nicht enthalten sind die Transaktionskosten mit
Ausnahme von Kosten im Zusammenhang mit dem Erwerb oder der
Veräusserung anderer Fonds.
Weitere Informationen entnehmen Sie dem vollständigen Prospekt
mit integriertem Fondsvertrag, welcher über die Website
www.swissfunddata.ch abrufbar ist.
Bisherige Wertentwicklung
9%
Die Grafik stellt die historische jährliche Entwicklung (CHF) der
Anteilsklasse in % bis Ende 2016 dar.
8.2%
8%
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit besitzt keine Aussagekraft
für die zukünftige Entwicklung.
7%
6%
Bei der Darstellung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit
Ausnahme der Ausgabe- und Rücknahmekommission berücksichtigt.
5%
4%
1.6%
0.8%
2015
2014
2013
1%
0%
Der Fonds wurde am 5. Juli 2013 aufgelegt.
1.5%
2016
3%
2%
Praktische Information
Depotbank
Zürcher Kantonalbank, Bahnhofstrasse 9, 8001 Zürich
Fondsleitung
Schweizerische Mobiliar Asset Management AG,
Bundesgasse 35, 3001 Bern
Bezugsort Dokumente / aktuelle Anteilspreise
Der Fondsvertrag, der Prospekt, die wesentlichen Informationen für
Anlegerinnen und Anleger sowie der letzte Jahres- und
Halbjahresbericht können kostenlos in deutscher Sprache bei der
Fondsleitung bezogen werden. Einzelne Dokumente sind in
Französisch und Italienisch erhältlich. Die Dokumente sowie die
aktuellen Anteilspreise sind zudem auf der Webseite
www.swissfunddata.ch verfügbar.
Weiteres
Dieses Dokument beschreibt eine Anteilsklasse eines Teilvermögens
des Fonds, während sich der Verkaufsprospekt und die periodischen
Berichte auf den gesamten Fonds beziehen. Die einzelnen
Teilvermögen des Fonds sind rechtlich voneinander getrennt und
haften nicht gegenseitig. Infolgedessen sind die Rechte der Anleger
und Gläubiger an einem Teilvermögen auf die Vermögenswerte dieses
Teilvermögens beschränkt.
Sofern der Anleger die Zugangsvoraussetzungen erfüllt, kann er seine
Anlage in Anteile des Teilvermögens in Anteile eines anderen
Teilvermögens umtauschen. Informationen über den Anteiltausch
sind bei der Depotbank und bei der Vertriebsträgerin, Mobilière Suisse
Société d'assurances sur la vie SA, Chemin de la redoute 54, Case
postale 1333, CH-1260 Nyon erhältlich.
Haftung
Die Schweizerische Mobiliar Asset Management AG kann lediglich auf
der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung
haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den
einschlägigen Teilen des Fondsvertrags und des Prospektes vereinbar
ist.
Diese kollektive Kapitalanlage ist von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA genehmigt und beaufsichtigt.
Die Schweizerische Mobiliar Asset Management AG ist in der Schweiz als Fondsleitungsgesellschaft zugelassen und wird durch die
eidgenössische Finanzmarktsaufsicht (FINMA) beaufsichtigt.
Diese wesentlichen Informationen für die Anlegerinnen und Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 01.09.2017.
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