Strategie vB Substanz

Factsheet für den Monat September 2012
Strategie vB Substanz
Strategiedepotdaten
Anlagestrategie
Anlagestrategie:
Konservativ - Anleiheorientiert
Depotführende Stelle:
FIL Fondsbank GmbH
Risikoklasse:
2 (von 1 = niedrig bis 5 = hoch)
Start:
01.02.2010
Einmalanlage:
ab 10.000,00 €
Ausgabeaufschlag:
der entsprechenden Zielfonds*
Strategiedepotvergütung:
0.714 % p.a. einschließlich Umsatzsteuer
Abrechnungszeitraum:
quartalsweise per 31.03./ 30.06./ 30.09. und
31.12.
Retrozessionen:
der entsprechenden Zielfonds*
Depotführungsentgelt:
0,25 % p.a. mind. 18,00 € / max. 40,00 € p.a.
Transaktionsentgelt:
2.00 € je Kauf oder Verkauf
Die Strategie vB Substanz ist für konservative Investoren,
deren Fokus auf Kapitalerhalt und möglichst geringer
Volatilität liegt. Dem Anleger ist eine möglichst
kontinuierliche Wertentwicklung wichtig, dabei nimmt er
geringe Verlustrisiken in Kauf. Ziel ist eine stetig positive
Rendite mit geringen Schwankungen. Die Anlagen
werden ganz überwiegend in Geldmarktanlagen,
geldmarktähnlichen Anlagen, offenen Immobilienfonds,
Rentenfonds und anderen risikoarmen Produkten
erfolgen. Im Rentenbereich werden überwiegend
Anleihenfonds mit Schwerpunktsetzung auf Emittenten
eines Investmentgrade-Ratings (S&P: BBB und besser)
über sämtliche Laufzeitenbereiche eingesetzt. Es wird
überwiegend in Zielfonds mit Hauptanlagewährung in
Euro investiert, wobei Veranlagungen der Zielfonds nicht
zwingend gegen Euro abgesichert sein müssen.
Investitionen erfolgen zum weitaus größten Teil in Europa,
mit möglichen Beimischungen aus anderen Regionen der
Welt.
* siehe Verkaufsprospekt
Wertentwicklung* (in Prozent)
-
Jan
Feb
März
April
Mai
Juni
Juli
Aug
Sep
Okt
Nov
Dez
Strategie
Vergleichswert**
Mehrertrag
2010
-
0.25
1.31
0.27
-1.07
0.18
0.16
1.18
0.57
-0.21
-0.20
0.88
3.32
2.75
0.57
2011
-0.49
0.26
0.04
0.50
-0.01
-0.50
0.41
-0.90
-1.68
1.33
-1.50
0.80
-1.76
6.50
-8.26
2012
1.49
0.92
-0.02
-0.11
-0.36
-0.10
1.31
0.44
0.54
-
-
-
4.16
2.67
1.49
* Berechnung der Wertentwicklung erfolgte beispielhaft für ein Depot mit einer Anlagesumme von 10.000,00 € unter Berücksichtigung der durchschnittlich angefallenen Kosten (Transaktionskosten, jährliches Depot-führungsentgelt
und Strategiedepotvergütung). Die Ausgabeaufschläge der einzelnen Zielfonds blieben unberücksichtigt, da diese von den einzelnen in der Strategie vorhandenen Fonds abhängig sind!
** 25 % eb.rexx Money Market / 75 % Rex P
Chart
Risikohinweis
Der Vermögensverwalter kann jederzeit Anpassungen im
jeweiligen Muster-Fondsportfolio vornehmen. Diese
Anpassungen werden dann in Abhängigkeit der jeweiligen
Cut-Off-Zeiten und Abwicklungsmodalitäten der einzelnen
Fonds im persönlichen Kundendepot bei der depotführenden Stelle nachvollzogen. Vergangenheitswerte
sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Aufgrund von
Marktschwankungen können sich im Zeitverlauf bis zum
nächsten
Anpassungstermin
bzw.
Rebalancing
Abweichungen zu der beschriebenen Anlagestrategie
ergeben.
Rechtliche Hinweise: Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt und dürfen ohne ausdrückliche Zustimmung der Top Ten Portfolio Management GmbH
weder ganz noch teilweise kopiert werden. Dies betrifft insbesondere die Einstellung bzw. Vervielfältigung dieser Informationen ganz oder teilweise auf Internetseiten. Diese Informationen richten sich
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Amerika, Kanada oder Großbritannien haben. Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen / Veröffentlichungen oder Einschätzungen von Wertpapieren, dienen
ausschließlich zur Information. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder
sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kunden und Interessenten über das Produkt "vB Substanz" informieren und kann die anleger- und anlagegerechte Beratung nicht ersetzen. Alleinige
Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufsunterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und - falls dieser älter als acht Monate ist - der aktuelle
Halbjahresbericht) zu den jeweils in der Strategie hinterlegten Investmentfonds. Die Verkaufsunterlagen werden Ihnen in der jeweils aktuellen Fassung über Ihren kostenlosen Onlinezugang bei der FIL
Fondsbank GmbH zur Verfügung gestellt.
Factsheet für den Monat September 2012
Strategie vB Substanz
Risiken
Chancen
-
Aktienfonds: Markt-, zyklen-, branchen- und unternehmensbedingte
Einflussfaktoren können zu Kursrückgängen führen
-
-
Rentenfonds:
Renditeanstieg
bzw.
Kursverluste
auf
den
Rentenmärkten und/oder Erhöhung der Renditeaufschläge bei höher
verzinslichen Papieren
Aktienfonds: Markt-, zyklen-, branchen- und
unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu
Kurssteigerungen führen
-
Rentenfonds:
Renditerückgang
bzw.
Kurssteigerungen auf den Rentenmärkten und / oder
Rückgang der Renditeaufschläge bei höher
verzinslichen Wertpapieren
-
Schwankungen des Anteilpreises können dazu
führen, dass der Wert der Anlage über den
Anschaffungswert steigt
-
Generelle Risiken bei Anlagen in Investmentfonds, wie z. B. Länder-,
Emittenten-, Ausfall- und Kontrahentenbonitätsrisiken
-
Ggfs. Einsatz derivativer Finanzinstrumente
-
Schwankungen des Anteilspreises können dazu führen, dass der Wert
der Anlage unter den Anschaffungswert fällt
Zusammensetzung (Werte des Vormonats)
Alte Leipziger Trust Euro Cash
LGT Bond Fund Gbl Inf. Lkd EUR
S.Fds-Sel.-Sauren Gl Defensiv Inhaber-Anteile
Templeton Global Total Return Fund A (acc)
Tiberius InterBond OP R
ETHNA Global Defensiv FCP Inhaber-Anteile B
M & W Privat FCP Inhaber-Anteile o.N.
M&G Inv.-Optimal Income Fund Reg. Shs Cl. A
RP Global Absolute Return Bond
Threadneedle Credit Opportunities Fund 1 EUR
Bantleon Opp.-Bantleon Opp.S Inhaber-Anteile
Nordea-1 Danish Mortgage Bond Fund AP-DKK
Monatskommentar zur Strategie
20.00% (20.00%)
15.00% (15.00%)
10.00% (10.00%)
10.00% (10.00%)
10.00% (10.00%)
5.00% (5.00%)
5.00% (5.00%)
5.00% (5.00%)
5.00% (5.00%)
5.00% (5.00%)
5.00% (5.00%)
5.00% (5.00%)
Die Zentralbanken haben geliefert, was vom Markt erhofft
und erwartet wurde. Die Geldschleusen in Europa und
Amerika wurden weiter geöffnet.
Die Aktienmärkte honorierten das mit steigenden Kursen,
obwohl sich die konjunkturellen Aussichten weiter
eingetrübt haben. Die Flucht in Sachwerte hält also
unvermindert an. Dies könnte die Märkte bis zu den
US-Wahlen unterstützen und eine gute Absicherung nach
unten darstellen. Korrekturen sollten daher aus unsere
Sicht eher zur Aufstockung der Aktienquote genutzt
werden. Auf der anderen Seite bleiben wir aufgrund der
weiterhin hohen Risiken und Unsicherheiten bezüglich der
schwachen Konjunkturaussichten insgesamt noch recht
vorsichtig.
Auch
die
Anleihenseite
wird
durch
die
Zentralbankentscheidungen gut unterstützt. Daher sind u.
E. derzeit keine Veränderungen notwendig.
Depotstruktur per 30.09.2012
Unser vB Substanz liegt mit einem Plus von 0,54%
erneut über der Benchmark (-0,18%). Wir sind weiterhin
gut positioniert und haben daher keine Veränderungen
vorgenommen.
Rollnerstraße 8
90408 Nürnberg
Tel. +49 180 Top Ten PM *
Fax: +49 180 Top Ten PP *
E-Mail: [email protected]
Internet: www.topten-pm.de
* (9 Cent/Min. dt. Festnetz; abweichend Mobil)