Wohn-Riester-Studie: Potenzielle Kunden zeigen noch wenig

PRESSEMITTEILUNG
Wohn-Riester-Studie: Potenzielle Kunden zeigen noch
wenig Interesse, der Informationsstand ist derzeit sehr
niedrig
 Kein Ersatz für die einstige Eigenheimzulage
 Differenzierte Beratung und Information unerlässlich
Frankfurt am Main, 1. September 2008. Auch nach der Einführung des
sogenannten Wohn-Riesters haben mehr als 42 Prozent der Deutschen über
diese veränderte Form der Altersvorsorge noch nichts gehört, weitere 25
Prozent fühlen sich nicht ausreichend informiert. Das ist das Ergebnis einer
Umfrage bei knapp 1400 in Deutschland lebenden Privatpersonen durch die auf
den Finanzmarkt spezialisierte Managementberatung Investors Marketing.
Insgesamt sind derzeit nur 4,3 Prozent der Befragten der Meinung, dass ein
Riester-Bausparvertrag für sie interessant sein könnte, bei der RiesterBaufinanzierung sind es sogar nur 3,7 Prozent. „Damit zeigt sich, dass die
Befürchtungen über eine mangelnde Attraktivität von Wohn-Riester berechtigt
waren“, so Thomas Wollmann, Senior Manager von Investors Marketing.
Wohn-Riester, seit Juli rückwirkend zum 1. Januar 2008 gültig und anwendbar,
ermöglicht es, Riester-Sparleistungen und staatliche Riester-Zulagen im Rahmen der
Finanzierung einer selbstgenutzten Immobilie heranzuziehen und direkt in eine
Baufinanzierung einfließen zu lassen oder einen Bausparvertrag zu nutzen, sofern
die Immobilie nach dem 31.12.2007 gebaut oder gekauft wurde. Eine dritte
Möglichkeit ist, aus laufenden klassischen Riesterverträgen angespartes Vermögen
inklusive Förderung bei Beginn der Finanzierung als Eigenkapital oder bei
Rentenbeginn zur Tilgung zu verwenden.
Ziel dieser neuen Variante des bekannten Riester-Vertrages ist es, privat genutzte
Immobilien gleichberechtigt als Form der Altersvorsorge zu fördern und zumindest
teilweise die zum 1.Januar 2006 entfallene Eigenheimzulage zu ersetzen.
Von der Popularität der Eigenheimzulage ist Wohn-Riester freilich weit entfernt, auch
aufgrund der sehr komplizierten Förderbedingungen und der nach gelagerten
Besteuerung. So fühlen sich derzeit nur 17 Prozent der Befragten sehr gut informiert
über Wohn-Riester, einige auf eigene Initiative, andere durch Beratung Ihrer Bank.
72 Prozent der Befragten, die sich selbst sehr gut informiert haben, wollen WohnRiester gar nicht nutzen. Lediglich15 Prozent dieser Sehr-Gut-Informierten überlegen
noch und nur zwölf Prozent wollen einen entsprechenden Vertrag abschließen.
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Signifikant besser ist die Einschätzung, wenn die Bank Interessierte nach deren
Einschätzung „sehr gut“ informierte. Dann wollen immerhin 21 Prozent Wohn-Riester
nutzen, 24 Prozent erwägen einen solchen Schritt, 54 Prozent lehnen diese RiesterVariante ab. „Dieses Ergebnis zeigt, welch hohen Beratungsbedarf der Wohn-Riester
mit sich bringt“, so Managing Partner Ulrike Mihm von Investors Marketing.
Einen spürbaren Impuls in Richtung einer Kaufentscheidung würde Wohn-Riester nur
dann auslösen, wenn die Förderung mit 1.200 Euro pro Jahr vergleichbar hoch wäre
wie bei der abgelaufenen Eigenheimzulage und er genauso gut verständlich
ausgestaltet wäre. Das würde bei 22 Prozent der unentschlossenen Befragten einen
spürbaren positiven Einfluss auf die Kaufentscheidung ausüben, bei 3 Prozent gäbe
sie den letztendlichen Impuls und immerhin 39 Prozent würden dann über WohnRiester noch einmal nachdenken. In seiner derzeitigen Form ist Wohn-Riester von
einem vergleichbaren Einfluss weit entfernt.
Bemerkenswert ist jedoch, dass von den Befragten, die eine Baufinanzierung planen,
29 Prozent parallel über den Abschluss eines Riester-Vertrages nachdenken. Dazu
gibt es noch eine hohe Anzahl von Unentschlossenen (etwa 46Prozent), die noch
nicht wissen, ob und wie sie Wohn-Riester nutzen wollen.
„Das ist eine große Chance für den Vertrieb, diese Zielgruppe durch aktive Beratung
und Information zu erschließen“, so Thomas Wollmann. Sollte sich ein Teil der
Unentschlossenen überzeugen lassen, würde sich das Abschlusspotenzial WohnRiester deutlich erhöhen. Zum letzten Quartal 2008 ist damit zu rechnen, dass
insbesondere Bausparkassen das Thema Wohn-Riester in Ihren Vertrieben
aktivieren werden.
Für weitere Informationen sowie Rückfragen wenden Sie sich bitte an
Investors Marketing AG
Management Consultants
Senior Manager Thomas Wollmann
Thomas Luber
Freiherr-vom-Stein-Str. 24-26
60323 Frankfurt am Main
Telefon: +49 (0)69-963158-0
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