Rohstoffe als Anlageobjekte - Heidelberger Investoren
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Geldanlage in Aktienclubs Heidelberger Investoren-Runde Michael Ripke 6. Juni 2007 Aktienclubs in Deutschland 7.000 Aktienclubs in Deutschland Aktienclubs mit gemeinsamem Depot zur Geldanlage Aktienclubs mit gemeinsamem Depot zum Informations- und Erfahrungsaustausch (hier nicht behandelt) Aktienclubs zum Informationsaustausch (hier nicht behandelt) 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 2 Aktienclubs zur Geldanlage Rechtsform: GbR Überregional tätig keine Dividenden Kosten der Geschäftsführung Unterschiedliche Depots keine Mitwirkung der Anleger hohe Transparenz der Anlagen hohe Mitgliederzahlen und Volumina 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 3 3 Beispiele für Aktienclubs zur Geldanlage Itzehoer Aktien Club (IAC) Hanseatischer Aktienclub (HAC) Münchner Investmentclub (MIC) 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 4 Itzehoer Aktien Club (IAC) (1) Gründung 1998 7.800+ Mitglieder („größte private Anlegergemeinschaft dieser Art“) Gemeinschaftsdepot Privat-Depots Vermögensverwaltung (Fonds) 5% Zinsen für Tagesgeld 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 5 Itzehoer Aktien Club (IAC) (2) Gemeinschaftsdepot Volumen: 70 m€ Regional: 50% Amerika, 35% Europa, 5% Japan, 8% Asien Branchen: 19% Technologie, 17% Pharma, 15% Finanz, 15% Konsum, 8% Versorger & Energie, 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 6 Itzehoer Aktien Club (IAC) (3) Beteiligungsformen einmalig mindestens 2.500 EUR, oder einmal mindestens 250 EUR und monatlich mindestens 25 EUR 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 7 Itzehoer Aktien Club (IAC) (4) Kosten: Vergütung der GF: 3,9% p.a. Abschluss- und Bearbeitungsgebühr: 2,75% jeder Einzahlung Aufwendungen z.B. Rechtsberatungs- und Prozesskosten, Steuern 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 8 Itzehoer Aktien Club (IAC) (5) Performance (netto) 2007: 1,76% 2006: 2,05% 2005: 15,94% 2004: -1,83% 2003: 1,91% 2002: -36,22% 1998-2007: +11% = 1,2% p.a. Außerdem: abzüglich 2,75% von jeder Einzahlung 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 9 Hanseatischer Aktienclub (HAC) (1) Gründung 1996 4.000 Mitglieder Gemeinschaftsdepot Regelmässige Präsenz in Hamburg, Bremen, Hannover, Düsseldorf, Lübeck, Neumünster 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 10 Hanseatischer Aktienclub (HAC) (2) Volumen: 55 m€ 6 unterschiedliche Depots 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 11 Hanseatischer Aktienclub (HAC) (3) Beteiligungsformen Informations-Mitglieder: „kein Investitionszwang“: Mitgliedsbeitrag 12,50 EUR/Monat Anlage-Mitglieder: mind. 2.500 EUR in Einmalzahlung oder 50 Monatsraten zu 50 EUR 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 12 Hanseatischer Aktienclub (HAC) (4) Kosten: Depot II: 3,57% p.a. Depot V: 2,14% p.a. + 2,5% von jeder Einzahlung Depot VI: 2,14% p.a. + 10% Erfolgshonorar aus dem Netto-Vermögenszuwachs + 5% aus jeder Einzahlung Aufwendungen z.B. Bankgebühren, Steuerberatung, Steuern 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 13 Hanseatischer Aktienclub (HAC) (5) Netto-Performance Depot Zeitraum Insgesamt Pro Jahr Marathon 2004-2006 21,1% 6,5% Top Inv. 2006-2007 8 12 Top Mix 2003-2006 40,6 9 III 2003-2006 9,5 2 IV 2003-2006 6,1 1,4 V 2005-2006 4 2 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 14 Münchner Investmentclub (MIC) (1) Gründung 1989 2.500 Mitglieder 3 Gemeinschaftsdepots (Aktien, Anleihen, Rohstoffe) Anlagevermögen: 50 m€ Veranstaltungen in Düsseldorf, Frankfurt, Hamburg, Hannover, Köln, München, Nürnberg, Stuttgart 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 15 Münchner Investmentclub (MIC) (3) Beteiligungsformen 3 Depots / 3 GbR Mindestanlagebetrag 2.500 EUR kann beliebig auf die einzelnen Depot-Gesellschaften verteilt werden 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 16 Münchner Investmentclub (MIC) (4) Kosten: Aufwand: Kontoführungs- und Transaktionskosten (0,4% bei Aktien und 0,2% bei Anleihen) Depotverwahrung: 0,15% p.a. Verwaltungs- und Werbekosten: 1,5% p.a. Geschäftsführungsvergütung 0,15%/Monat + USt. = 2,14% p.a. (Ermäßigungen je nach Depothöhe) Erfolgshonorar von 10% des jeweiligen Nettovermögenszuwachses zzgl. USt. 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 17 Münchner Investmentclub (MIC) Netto-Performance Depot Zeitraum Insgesamt Pro Jahr Aktien 1999-2006 +40% +4,3% 1999-2002 -8 -2,1 2003-2006 +52 +11,1 Anleihen 2004-2006 +15 +4,8 Rohstoffe 2004-2007 +52 +14,9 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 18 Münchner Investmentclub (MIC) (5) Brutto- und Netto-Performance Depot Zeitraum Brutto Netto Aktien 1999-2007 72,8% 48,3% Anleihen 2004-2006 22,7 15,0 Rohstoffe 2004-2007 63,7 51,6 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 19 Beteiligungsformen im Vergleich Clubs IAC HAC MIC Einmalzahlung Lfd. Zahlungen* * 2.500 EUR 250 EUR einmalig + 25 EUR/Monat 2.500 50-mal 50/Monat 2.500 * Alternative Beteiligungsformen, Minima 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 20 Kosten im Vergleich Clubs IAC HAC MIC Einmaliger Lfd. ErfolgshoAbzug Kosten pro norar Jahr 2,75% 3,9%* 2,5** 2,14-3,57 10% 3,79*** 10 *zzgl. weitere lfd. Kosten ** nur bei Depot V *** Ermäßigungen nach Depothöhe und Mitarbeit 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 21 Performance im Vergleich Clubs Zeitraum IAC 1998-2007 Netto-Performance p.a. 0,9% HAC 2003-2007 1,4 – 12 MIC 1999-2007 4,3 - 14,9 06.06.2007 Geldanlage in Aktienclubs 22
