efg international soziale verantwortung des unternehmens

EFG INTERNATIONAL
SOZIALE VERANTWORTUNG
DES UNTERNEHMENS –
VERHALTENSKODEX
Private
Banking
nach Banking
Mass – nach Mass
Progressives
Private
EFG INTERNATIONAL – SOZIALE VERANTWORTUNG DES UNTERNEHMENS
–VERHALTENSKODEX
1 UNSERE GESCHÄFTSETHIK
EFG International (EFGI) ist ein kommerzielles Unternehmen, das langfristig danach strebt, seinen
Gewinn und sein Wachstum zu maximieren. Dies lässt sich unseres Erachtens am besten dadurch
realisieren, dass wir unsere Spezialisten dazu befähigen, grösstmögliche Kundenzufriedenheit zu
­erzielen. Aus diesem Grund arbeitet EFGI mit einem besonderen und flexiblen Geschäftsmodell, das
erfahrenen, unternehmerisch denkenden Kundenberatern (Client Relationship Officers, CROs) in e
­ inem
kontrollierten Rahmen die Freiheit gibt, selbständig ihre Geschäfte zu tätigen und an den G
­ ewinnen
teilzuhaben. Damit bringen wir die Interessen der Kunden mit den unsrigen in Einklang und stellen
sicher, dass die Kunden ohne negative Beeinflussung durch Kontingente, interne Vorgaben oder bürokratische Hürden optimal betreut werden. EFGI gibt ihren CROs keine Verkaufsziele vor. Das Unternehmen
setzt auf eine offene Architektur, die es den CROs ermöglicht, mit den besten Produkten am Markt die
geeignetsten Lösungen für ihre Kunden zu finden («open architecture»). Die Vergütungen der CROs
werden auf transparente Weise auf der Basis ihrer Gewinnbeiträge berechnet. So wird sichergestellt,
dass sie mit einer nachhaltigen Wertschöpfung im Einklang stehen.
EFGI strebt zwar danach, in einem hart umkämpften globalen Markt grösstmögliche Gewinne ­zu erzielen,
sieht darin jedoch nicht ihren einzigen Daseinsgrund. Das Unternehmen ist sich seiner Verantwortung in
den Ländern, in denen es tätig ist (und in denen sich seine Kunden befinden) mit ihren häufig unterschiedlichen sozialen, politischen, wirtschaftlichen, rechtlichen und regulatorischen Systemen, bewusst.
Jeder Mitarbeiter bei EFGI ist verpflichtet, höchste ethische Standards einzuhalten, die geltenden
­Gesetze, Regeln und Vorschriften strikt zu befolgen und die internen Richtlinien und Verfahren von EFGI
zu beachten.
2 UNSERE ROLLE IM MARKT
Als moderner, progressiver und dynamischer Vermögensverwalter ist EFGI seit ihrer Gründung im Jahr
1995 rasch gewachsen. Das Unternehmen begeistert sich für die Idee der ständigen Weiterentwicklung
mit der konstanten Verpflichtung, effektiven Mehrwert für seine Kunden zu erzielen. Unseres Erachtens
bestätigt der anhaltende Erfolg die Tragfähigkeit und Richtigkeit dieses Ansatzes.
EFGI ist ein internationales Unternehmen mit Sitz in der Schweiz und einem grossen, ständig weiter
wachsenden globalen Netzwerk. Das Unternehmen ist sowohl Onshore als auch Offshore tätig und
ist weiter daran, basierend auf seinem Prinzip der Kundennähe, neue Onshore-Aktivitäten zu initiieren, –
ein entscheidender Faktor für jede Beziehung. Es zeichnet sich durch eine geographisch ausgewogene
Präsenz ohne übermässige Konzentration auf einen Markt aus. Die Menschen im Unternehmen – Führungskräfte, CROs und Teammitglieder – sind höchst unterschiedlich und kosmopolitisch. In den jeweiligen Niederlassungen arbeiten einheimische Mitarbeiter mit internationalem Hintergrund.
EFGI nimmt in der Branche eine führende Rolle ein, wenn es darum geht, moderne Ansätze zu nutzen,
insbesondere in folgenden Bereichen:
–Offene Architektur. Die CROs von EFGI sind Berater, keine Verkäufer. Ihr Tun ist auf ein einziges Ziel
ausgerichtet: optimale Lösungen für ihre Kunden auszuarbeiten. Seit der Gründung im Jahr 1995 hat
sich EFGI dazu verpflichtet, ihren Kunden die besten verfügbaren Lösungen zu bieten («open archi­
tecture»). Das Unternehmen verlangt von den CROs nicht, bestimmte Produkte zu verwenden oder
festgelegte Gebühren zu verrechnen (abgesehen von allgemeinen Gebühren-Parametern und
der Nutzung von Listen mit geprüften und zulässig erklärten Produkten). Die Fähigkeit, in sich rasch
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wandelnden und höchst komplexen Bereichen, insbesondere bei strukturierten Produkten und
alternativen Anlagen, Wertzuwächse zu erzielen, ist eine wesentliche Voraussetzung für diese
Strategie. Aus diesem Grund hat EFGI unternehmenseigene Kompetenzen entwickelt, die im
Wettbewerb zu den Angeboten externer Anbieter stehen. Das Unternehmen sieht dies als wesent­
lichen Bestandteil des Private Banking-Geschäfts und als wichtige Voraussetzung für die Entwicklung von Fachwissen, um komplexe Zusammenhänge für die Kunden verständlich zu machen. Das
Grundprinzip der offenen Architektur ist jedoch unverrückbar.
–Entschädigung. Die Entschädigung des Führungsteams und der CROs ist an einen Gewinnbeitrag
gebunden, und ein Teil davon besteht in der Regel in Aktien. Damit verstärken wir die vorherrschende langfristig orientierte Mentalität. Siehe hierzu auch den Abschnitt «Unsere Mitarbeitenden».
Nach Ansicht der Unternehmensleitung von EFGI ist die korrekte Beurteilung und Kontrolle von Risiken
eine wesentliche Voraussetzung für den anhaltenden Erfolg von EFGI, weshalb sie im gesamten
Unternehmen eine ausgeprägte Risikodisziplin fördert. EFGI kann eine beneidenswerte Erfolgsbilanz
beim Risikomanagement vorweisen und hat die Ressourcen in den Bereichen Compliance, Revision
und ­Risikomanagement im Einklang mit dem geschäftlichen Wachstum kontinuierlich ausgebaut.
Ausserdem hat EFGI «best practice» in der Betrugsverhütung und -aufdeckung etabliert, worauf die
Mitarbeitenden regelmässig sensibilisiert werden. Daher sind und bleiben die Rückstellungen in Bezug
auf Kreditvergaben und das operative Geschäft minimal.
Im Rahmen der von der Muttergesellschaft, EFG Group, gesetzten Vorgaben für die Risikoüberwachung
ist EFGI selbst dafür verantwortlich, ihre eigenen Richtlinien und Verfahren aufzustellen und auf dem
neuesten Stand zu halten, um sicherzustellen, dass die verschiedenen Risikokategorien in der EFGI
weltweit identifiziert und vom Management auf effektive und einheitliche Weise kontrolliert werden
können. Diese Kategorien umfassen Kredit-, Markt-, Finanzierungs- und Liquiditäts-, rechtliche und
regulatorische, operative sowie Reputationsrisiken. Die letztliche Verantwortung für die Überwachung
des Risikomanagements trägt der Verwaltungsrat von EFGI, der die Verantwortung für die Risikominimierung an verschiedene Ausschüsse delegiert hat. Die Compliance-Abteilung ist dafür verantwortlich,
durch geeignete interne Richtlinien und Verfahren die Einhaltung aller geltenden Regulierungsbestimmungen sicherzustellen.
Weitere Informationen zum Risikomanagement-Ansatz der EFGI sind im Geschäftsbericht der EFGI zu
finden, welcher unter www.efginternational.com verfügbar ist.
3 UNSERE KUNDEN
EFGI ist davon überzeugt, dass die Kundenorientierung zu den fundamentalen Grundprinzipien eines
Unternehmens gehören muss, damit dieses Erfolg haben kann. EFGI wurde aus dem leidenschaftlichen
Bestreben heraus gegründet, wohlhabenden Kunden den bestmöglichen Service zu bieten, den sie
erwarten und verdienen – ein Ethos, der auch heute noch zutrifft..
In fundamentaler Hinsicht ist EFGI davon überzeugt, dass der Erfolg im Private Banking-Geschäft
letztlich darauf beruht, eine Beziehung zwischen einem Spezialisten und einem Kunden aufzubauen
und zu pflegen. Damit eine solche Beziehung gedeihen kann, ist Zeit und ein förderliches Umfeld nötig.
Die Kommunikation mit den Kunden ist im höchsten Masse interaktiv: EFGI ist beratungsorientiert, und
die CROs streben danach, für jeden Kunden die richtige Lösung zu finden, statt sie mit vorgefertigten
Produkten oder Dienstleistungen abzuspeisen. Beschwerden werden äusserst ernst genommen:
Erfahrene Führungskräfte schalten sich von Anbeginn ein. Aber auch unabhängig davon widmen die
Führungskräfte einen grossen Teil ihrer Zeit Gesprächen mit den Kunden.
Dank dieses besonderen Ansatzes zieht EFGI erstklassige CROs an, die über langjährige Erfahrung
verfügen und die Chance zu schätzen wissen, in einem Unternehmen zu arbeiten, das sich voll und
ganz dem Private Banking verschrieben hat. Eine praktische Konsequenz daraus ist die geringe Mitar-
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beiterfluktuation, was für die für den Kunden überaus wichtige Kontinuität in der Beziehung zu seinem
Berater sorgt.
EFGI wird sorgsam geführt, damit unternehmerisches Denken und Handeln gedeihen kann. Die CROs
erhalten den grösstmöglichen Freiraum, wenn sie ihrem Tagesgeschäft, der Betreuung von Kunden,
nachgehen – notabene immer unter sorgfältiger Kontrolle und Überwachung. Dank der starken dreiseitigen Beziehung zwischen Kunde, CRO und EFGI profitieren die Kunden vom Besten aus beiden
Welten: eine enge und langjährige Beziehung zu einem erfahrenen Experten und gleichzeitig die
Unterstützung und die Ressourcen einer globalen Privatbankengruppe.
EFGI erbringt den Beweis immer in Taten. Als relativ junges Unternehmen, das erst 1995 gegründet
wurde, ist EFGI in kurzer Zeit sehr weit gekommen. EFGI verzeichnet ein dynamisches Wachstum, weil
es dem Unternehmen bis heute immer wieder gelingt, neue, höchst zufriedene Kunden anzuziehen
und langfristig zu halten.
4 UNSERE MITARBEITENDEN
EFGI ist ein Unternehmen mit starkem Zusammenhalt, dessen Mitarbeitende sich untereinander durch
eine gemeinsame Gesinnung und die gleichen Wertvorstellungen verbunden wissen:
–EFGI ist eine nicht-hierarchisch geprägtes, leistungsorientiertes Unternehmen. Die Mitarbeitenden
werden als Experten betrachtet. Ihre Talente werden gefördert und sie werden dazu ermutigt, sich
in ihren Spezialgebieten weiterzuentwickeln.
–Als schlankes Unternehmen arbeitet EFGI mit kleinen Teams erstklassiger Mitarbeiter, die eine
herausragende Wertschöpfung erzielen.
–EFGI ist ganz und gar international ausgerichtet und überzeugt, dass sie deshalb so erfolgreich ist,
weil das lokale Geschäft von Mitarbeitenden getragen wird, die aus lokalen Märkten stammen und
über langjährige Erfahrung in diesen Märkten verfügen. In der EFGI ist keine bestimmte Landeskultur dominierend, was sich auch in der herkunftsmässigen Vielfalt des Führungsteams, der CROs
und der anderen Mitarbeitenden widerspiegelt.
–Von Experten für Experten gegründet wird EFGI von einem Führungsteam mit umfassendem
Fachwissen und grosser Erfahrung in der Vermögensverwaltung geleitet.
–EFGI betrachtet ihre CROs als Unternehmer mit der kontrollierten Freiheit, ihr Geschäft so zu führen
und ihre Kunden so zu betreuen, wie sie es für richtig halten. EFGI setzt keine Verkaufsziele für
Produkte, schreibt nicht vor, bestimmte Kundensegmente zu bevorzugen, und strebt nicht danach,
die Aktivitäten der CROs bis ins Detail zu diktieren.
–EFGI ist kein virtuelles Franchiseunternehmen, sondern versucht, die richtige Balance zwischen
Autonomie und Vorschriften zu finden. Die CROs sind frei, das Tagesgeschäft, die Betreuung
der Kunden, nach ihren eigenen Vorstellungen abzuwickeln, unterstehen aber einer sorgfältigen
Kontrolle und Überwachung. Darüber hinaus verfügt das Unternehmen auch über strenge Kon­
trollen im Bereich Finanzen, Überwachung und Berichterstattung
Rekrutierung
EFGI weiss, dass talentierte Mitarbeitende das Herzblut ihres Geschäfts sind. Das Unternehmen stellt
Experten mit einem breiten Spektrum von Fähigkeiten und Eigenschaften ein, welche ihre Erfahrungen
aus führenden Unternehmen in aller Welt einbringen. Das Unternehmen ist der Ansicht, dass sein
Erfolg eng mit der Personalpolitik zusammenhängt, die darauf ausgerichtet ist, erstklassige Mitarbeitende anzuziehen, zu fördern und mit dem Unternehmen zu verbinden.
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Die Rekrutierungspolitik von EFGI versucht sicherzustellen, dass:
–die Mitarbeitenden entsprechend ihrer Qualität und Eignung für die Position ausgewählt werden,
–
das Einstellungsverfahren in der gesamten EFGI einheitlich ist,
–
die Zahl der Mitarbeitenden der EFGI lokal kontrolliert wird,
–
die Mitarbeitenden effizient und produktiv eingesetzt werden.
Das Management der Rekrutierung bei EFGI liegt in der Verantwortung der Regionalleiter, die mit den
jeweiligen Personalbeauftragten zusammenarbeiten.
Regelung von Entschädigungen und Zusatzleistungen
Der Entschädigungsausschuss des Verwaltungsrats genehmigt die Richtlinien für Entschädigungen,
Boni und Zusatzleistungen bei EFGI. Das Executive Committee der EFGI legt die Entschädigungspolitik
der EFGI im Einklang mit den vom Entschädigungsausschuss des Verwaltungsrats genehmigten
Richtlinien fest.
Einheitlichkeit und Transparenz sind die bestimmenden Grundsätze für die Entschädigung. Das Prinzip
der leistungsabhängigen Entschädigung war von Anfang an im Unternehmen verankert, wird konsequent durchgezogen und hat sich entsprechend bewährt. Die CROs werden nach ihrer Rentabilität
entschädigt und haben damit einen grossen Anreiz, zum Wohle der Kunden zu handeln und ein nachhaltiges Geschäft aufzubauen – ohne störende Verkaufsziele. Die Gewinnbeteiligungspolitik umfasst
auch eine langfristige Aktienkomponente, um die auf langfristigen Erfolg ausgerichtete Mentalität zu
verstärken. Darüber hinaus bestand die Entschädigung für höhere Führungskräfte schon immer aus
dem Gehalt und einem Ermessensbonus, der in der Regel zu 100% in Form von gesperrten Aktien­
optionen ausgezahlt wird (deren Haltefrist auf 3 oder 5 Jahre festgelegt ist).
Chancengleichheit
EFGI verfolgt eine Politik der Chancengleichheit. Bei der Rekrutierung, bei Gehalts- und Bonus­
zahlungen sowie bei Beförderungschancen gibt es keine Diskriminierung aufgrund des Alters, des
Geschlechts, der Rasse oder der religiösen Überzeugung.
Verhalten der Mitarbeitenden
Von den Mitarbeitenden von EFGI wird erwartet, dass sie sich bei der Wahrnehmung ihrer Verpflich­
tungen stets auf eine Weise verhalten, die ein positives Licht auf die EFGI wirft. Insbesondere müssen
sich die Mitarbeitenden an die Richtlinien im Verhaltenskodex für Mitarbeitende halten, der in der
All­gemeinen Direktive Nr. 6 02 001, Verhaltenskodex für den Eigenhandel von Mitarbeitenden und
Interessenskonflikte, festgehalten ist.
Der Verhaltenskodex für Mitarbeitende enthält konkrete Vorschriften für den Handel mit Aktien von
EFGI und den Umgang mit Interessenskonflikten. Insbesondere ist im Verhaltenskodex für Mitarbeitende
Folgendes geregelt:
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–
Verbot jeglicher Handelstätigkeit durch Mitarbeitende auf der Basis von Insiderinformationen.
–Sperrfristen, während denen der Handel mit Aktien durch Mitarbeiter zusätzlichen Einschränkungen unterliegt.
–
Die EFGI-Politik im Umgang mit Interessenskonflikten wird festgehalten.
Schulung und Beurteilung
EFGI setzt sich für die kontinuierliche Weiterentwicklung ihrer Mitarbeiter auf persönlicher und fachlicher Ebene ein. Das Unternehmen zieht viele hochqualifizierte Fachleute an, und alle Mitarbeitenden
werden dazu ermutigt, ihre Kenntnisse und Fähigkeiten mit Hilfe des Unternehmens auf dem aktuellsten Stand zu halten.
Für alle neuen CROs führt EFGI lokal ein Trainingsseminar durch. Diese Schulung umfasst unter
anderem folgende Themen: Kultur und Geschichte von EFGI; rechtliche Vorschriften, Compliance- und
Risikomanagement; Produkte und Dienstleistungen sowie Marketing und Geschäftsentwicklung.
Darüber hinaus können die Teilnehmer auch die Back Offices und die Schulungs- und Produktzentren
in Genf besuchen.
Gesundheit und Umwelt
EFGI möchte das physische und psychische Wohlbefinden aller Mitarbeitenden fördern. Die Niederlassungen in aller Welt sind in qualitativ hochwertigen Geschäftsräumen untergebracht und haben
Beziehungen zu verschiedenen lokalen Sportvereinen und kulturellen Institutionen, von denen die
Mitarbeitenden profitieren können.
5 UNSERE AKTIONÄRE
EFGI ist ein börsenkotiertes Unternehmen, das der Marktdisziplin unterliegt und grosses Gewicht auf
die Erzielung von Mehrwert zugunsten der Aktionäre legt. Dank des bedachten Ansatzes in der Führung
des Geschäfts arbeitet das Unternehmen rentabel, ist sehr gut kapitalisiert und kann sich auf eine
stabile Finanzstruktur stützen.
Für EFGI geht es beim Private Banking in erster Linie um Beziehungen und die Schaffung derjenigen
Voraussetzungen, dass diese gedeihen können. Die Mitarbeitenden sind klarerweise ein wesentlicher
Faktor dafür, und viele von ihnen sind Aktionäre, die sich für den langfristigen Erfolg des Unternehmens engagieren. Darüber hinaus profitiert EFGI von der Unterstützung eines langjährigen Aktionärs in
Form der EFG Group, einer Finanzgruppe im Familienbesitz.
EFGI tritt für die rechtzeitige und korrekte Offenlegung von wesentlichen, das Unternehmen betreffenden Aspekten ein. Dies sind unter anderem: die finanziellen und operativen Ergebnisse; wichtige
Geschäftsziele; Veränderungen am Mehrheitsaktienbesitz und an den Stimmrechten; Information über
Geschäftsleitungsmitglieder und wichtige Führungskräfte; wesentliche Aspekte in Bezug auf Mitarbeitende und andere Anspruchsgruppen sowie Corporate-Governance-Richtlinien. EFGI legt ihre Finanzergebnisse zweimal jährlich vor: Der Geschäftsbericht (per 31. Dezember) wird im März publiziert und der
Halbjahresbericht (per 30. Juni) im Juli.
EFGI hat in Zurich eine eigene Investor-Relations-Abteilung, die eine transparente und proaktive
Kommunikation mit den Anlegern anstrebt. Ihre regelmässigen Aktivitäten umfassen Gespräche mit
Anlegern, Treffen mit Wirtschaftsführern sowie die Teilnahme an Roadshows und Konferenzen.
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6 SOZIALES ENGAGEMENT
Als Unternehmen – und als Gruppe von Einzelpersonen – sind wir davon überzeugt, dass wir etwas an
die Gesellschaft zurückgeben sollten. Wir haben die soziale Verantwortung, dazu beizutragen,
die Voraussetzungen für ein besseres Leben aller zu schaffen. Auf dieses Ziel arbeiten wir mit einer
Reihe von Initiativen hin:
Right To Play
EFGI ist ein globaler Partner von Right To Play (RTP), einer internationalen humanitären Organisatio­n,
die Sport- und Aktivitätsprogramme organisiert, um benachteiligten Kindern in Afrika, Asien, im
Nahen Osten und in Südamerika zu helfen. Daneben leistet das Unternehmen direkte Unterstützung
für bestimmte Länderprojekte, an denen sich Mitarbeitende mit praktischer Hilfe und eigenen finanziellen Beiträgen beteiligen. Weitere Informationen zu RTP sind auf der Website der Organisation zu
finden: www.RightToPlay.com
Foundation EFGI
Die Foundation EFGI ist eine gemeinnützige Organisation, die einen Teil der Gewinne von EFGI für
humanitäre Zwecke bereitstellt. Vorschläge für unterstützenswerte Unterfangen kommen sowohl von
den Mitgliedern der Stiftung als auch von Mitarbeitenden von EFGI. Neben Spenden für wohltätige
Zwecke unterstützt die Stiftung eine Reihe von Initiativen in einem breiten Spektrum von Bereichen,
die unter anderem Armutsbekämpfung und Gesundheitsfürsorge, Wissenschaft, Umwelt sowie Kunst
und Kultur umfassen. Dabei werden Initiativen in aller Welt gefördert und die Mittel ohne Länderpräferenz nach Verdienst und Bedarf zugeteilt. Die wichtigste Voraussetzung ist, dass eine Initiative im
Interesse der Öffentlichkeit sein und zum Wohle der Gesellschaft beitragen muss.
Marketing und Sponsoring
Mit ihrem Ansatz in Bezug auf Marketing und Sponsoring fördert EFGI gemeinnützige Anliegen und
trägt zum Wohlergehen der Gesellschaft bei:
–Mit ihren Marketing- und Sponsoringaktivitäten möchte EFGI die Unterschiedlichkeit ihrer Kunden
widerspiegeln, von denen sich viele durch die verschiedenen sportlichen und kulturellen Aktivi­
täten inspirieren lassen, die EFGI unterstützt. Im Einklang mit der internationalen Ausrichtung des
Unternehmens sind dessen Sponsoring-Aktivitäten geographisch breit gestreut.
–Bei ihren Sponsoringaktivitäten strebt EFGI immer danach, eine starke Partnerschaft aufzubauen,
neue Talente zu unterstützen und zu fördern ist dabei ein Thema. In seinen Werbebotschaften
ist das Unternehmen stark darum bemüht, das Profil seiner Partner hervorzuheben und für deren
Aktivitäten zu werben.
7 EFGI UND DIE UMWELT
EFGI betrachtet den Schutz der Umwelt als entscheidender Aspekt ihres Geschäftsführungsansatzes.
Das Unternehmen tritt bei allem, was es tut, für die Einhaltung internationaler Umweltstandards ein.
Als schlankes Unternehmen setzt EFGI ihre Ressourcen sparsam ein und ermutigt ihre Mitarbeitenden,
die Umwelt möglichst zu schonen. Indem sie die Mitarbeitenden zu einer klugen Reiseplanung und
zu effizientem Stromverbrauch anhält und wo immer möglich moderne digitale Kommunikation nutzt,
versucht sie, Emissionen zu minimieren. Derzeit denkt EFGI über weitere Möglichkeiten nach, ihr
Engagement für eine nachhaltige Entwicklung und eine reduzierte CO2-Bilanz zu verstärken.
EFG International AG I Bleicherweg 8 I 8001 Zürich I Schweiz I T +41 44 226 1850 I F +41 44 226 1855 I www.efginternational.com