Kostengünstig und effizient durch Toolbox-Prinzip

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adesso-Maklerportal
Kostengünstig und effizient durch Toolbox-Prinzip
Der Verkauf von Versicherungsprodukten über
Makler gehört heute zu den wichtigsten Vertriebswegen der Assekuranz und wird in Zukunft noch
an Bedeutung zunehmen. Schlanke und effiziente
Lösungen in Maklerportalen sind ein hervorragendes Instrument zur Stärkung der Verbindung
zwischen Versicherer und Makler: Sie koppeln die
Prozesse zur Abwicklung des Tagesgeschäfts zwi-
Serviceverbesserung durch integrative Vertriebsprozesse
Makler sind durch ihren Auftrag als „Sachwalter“ des Kunden
nicht an ein Versicherungsunternehmen gebunden. Diese geringe Kontraktstärke spiegelt sich auch in der unmittelbaren
technischen und organisatorischen Unterstützung durch die
Versicherer wider. Makler-Extranets – als universelle Plattform
im Internet – schließen diese Lücke. Sie erlauben den Zugriff
auf Bestandsdaten, Schadenstatistiken, Vertragsformulare und
weitere ausgewählte Anwendungen wie z.B. die Antragsstellung und die sich anschließende fallabschließende Bearbeitung. Die erzielten Effekte sind schnellere und komfortablere
Arbeitsabläufe zwischen Maklern und Versicherern.
schen Versicherungsunternehmen und Makler.
Darüber hinaus unterstützen die im Internet angebotenen Services den Makler im Beratungsprozess und binden ihn als Geschäftspartner an den
Versicherer.
Maklerstrategie
Fachliches
Konzept
Technisches
Konzept
Business
Case
Start
Zunehmender Wettbewerb um Teile der
Wertschöpfungskette
Im Resultat lassen sich durch den Einsatz von Maklerportalen
Serviceverbesserungen erreichen, die auch dem stärker werdenden Einfluss und Wettbewerbsdruck durch die MaklerPools entgegenwirken. Diese nehmen mittlerweile eine zentrale Verhandlungs- und Abrechnungsfunktion genau dort ein,
wo in den letzten Jahren Service-Lücken zwischen Versicherern und Maklern entstanden sind. Genau dieser Teil der Wertschöpfungskette gehört aber mit zur Kompetenz des Versicherers und sollte nicht aufgegeben werden.
Individuelle Einzellösungen erfordern hohen Aufwand
Projektvorgehen in vier Pasen
Maklerstrategie: Marktscreening Wettbewerb, Makleranforderungen, Ziele,
Erwartungen, Rahmenbedingungen, strategische Maßnahmen
Fachliches Konzept: fachl. Anforderungen, Rollen, Skills, Prozesse, Organisation
Technisches Konzept: IT-Architektur, Portal, Toolevaluation, make or buy,
Schnittstellen, Datenaustausch etc.
Business Case: Basisdaten, Nutzenanalyse, Kosten SW/HW, Infrastruktur,
Analysen, Simulation
Entscheidung: Konzeption, Business Care, Ressourcen-/Terminplanung,
Festlegung Realisierungsstufen, Quick-Wins, Beginn Umsetzung
= Projektmeilenstein
Vorgehensmodell für die Einführung eines Maklerportals
Vor der Realisierung der Potenziale, die ein Makler-Extranet
bietet, stehen in der Praxis zahlreiche Detailfragen, deren Beantwortung bei der Entwicklung von Individuallösungen häufig Probleme aufwirft:
Wie können eine konsistente Datenhaltung und der effektive
Datenaustausch zwischen Makler und Versicherer gewährleistet werden?
Wie lässt sich die Anbindung an die bestehende Systemlandschaft des Versicherers unproblematisch und sicher lösen?
Wie kann die Authentifizierung für beide Seiten sicher und
komfortabel realisiert werden?
adesso-Dienstleistungen
Bei der Einführung eines Maklerportals haben sich ein methodisches Vorgehen in vier Projektphasen sowie der modulare Aufbau des adesso-Maklerportals als Realisierungsbasis bewährt.
Erarbeitung einer Maklerstrategie
Die Erarbeitung der Maklerstrategie dient dazu, die grundsätzliche Ausrichtung des Versicherungsunternehmens auf die
Aktivitäten im Internet/Extranet zu klären und die Zielgruppe der Makler zu definieren. Hier fallen die grundsätzlichen
Entscheidungen über die Geschäftsprozesse und Produkte, die
über das Maklerportal angeboten werden sollen. Die Maklerstrategie umfasst die Rahmenbedingungen und Vorgaben des
Versicherungsunternehmens und stellt sicher, dass relevante
Informationen und Dokumente zu den Anforderungen an das
zukünftige Maklerportal zentral erfasst werden. Der Fokus
liegt dabei auf der Erarbeitung der Soll-Vertriebsprozesse im
Internet/Extranet. Darauf aufbauend wird das Business-Modell skizziert. Diese Phase vermittelt allen beteiligten Abteilungen und Personen die gemeinsamen Inhalte, Ziele und das
Vorgehen im Projekt.
Definition des fachlichen Konzeptes
Das fachliche Konzept spezifiziert die gewonnenen Informationen aus der Maklerstrategie und komplettiert die Anforderungen der Vertriebsprozesse und die daraus resultierenden
Komponenten. Es wird definiert, welche zielgruppenspezifischen Vertriebsprozesse in ihrer jeweiligen Ausbaustufe unterstützt werden sollen und welche Komponenten diese Aufgaben übernehmen. Das Ergebnis dieser Phase: Die
Geschäftsprozesse sind definiert und priorisiert, erforderliche
Komponenten sind abgeleitet und strukturiert beschrieben.
Definition des technischen Konzeptes
Parallel zum Fachkonzept wird das technische Konzept entworfen. Dabei sind insbesondere frühzeitige Abstimmungen
mit dem Fachbereich, dem technischen Ansprechpartner und
den Projektleitern angrenzender Projekte erforderlich. Das
technische Konzept liefert eine Grobarchitektur, in der ausge-
hend von den fachlichen Anforderungen ein erster Komponentenschnitt erstellt wird. Schnittstellen- und Systemanforderungen werden konsolidiert und bilden die Grundlage für
die Hardware- und Softwareanforderungen. Ein Kriterienkatalog dient der Auswahl eines Hosting-Anbieters. Mögliche Alternativen werden evaluiert und für die Entscheidungsvorlage
dokumentiert.
Erstellen eines Business Case
Erst die Ergebnisse des fachlichen und technischen Konzeptes
ermöglichen die Bewertung des zukünftigen Maklerportals
hinsichtlich der Kosten für Realisierung und Implementierung. Auf dieser Basis kann das Management über die Durchführung des Projektes entscheiden. Die Umsetzung erfolgt
dann auf Basis der identifizierten Komponenten.
Die Lösung: Maklerportal „out-of-the-box“
Das adesso-Maklerportal bietet im Anschluss an die abgestimmte Konzeption einen schnellen Weg zu einer sinnvollen
Lösung. Der „Out-of-the-Box“-Ansatz gewährleistet dabei
größtmögliche Flexibilität und Sicherheit: Das adesso-Maklerportal basiert auf mehreren nach einem Toolbox-Prinzip aufgebauten Einzelmodulen, die nach den jeweiligen Anforderungen
kombiniert werden können. In der Kombination ergibt sich ein
schnell einsatzbereites individuelles Maklerportal, das zeitnah
implementiert werden kann.
Zielgruppenspezifische Funktionalitäten
Der Funktionsumfang des adesso-Maklerportals orientiert
sich an den Anforderungen an eine optimierte Anbindung und
Kommunikation zwischen Makler und Versicherer. Zudem
können dadurch betriebsinterne Geschäftsabläufe verbessert
und Kernprozesse fallabschließend online abgewickelt werden. Zu den Kernfunktionalitäten des Maklerportals gehören:
Partner
Selektion, Suche und Anzeige von Partnern auf Basis unterschiedlicher Kriterien wie Name, Vorname, Postleitzahl, Ort,
Geburtsdatum, Kfz-Kennzeichen, Änderungszeitraum etc.
Beispiel: Partnerdatensuche und Datenansicht
Versicherungsnehmer
Stammdaten
Einfache
und unkomplizierte Verwaltung der juristischen
Daten des Geschäftspartners und von dessen Mitarbeitern
Beispiel: Lebensphasenberatung
Schaden- / Leistung
Schaden- bzw. Leistungserfassung für alle Sparten
Sofortige Abfrage von Bearbeitungsständen (Schadentracking)
Beratung
Integration von Beratungsprogrammen für die unterschiedlichen Geschäftsfelder Privat-, Gewerbe-, Industriekunden zu
den Themen:
Betriebliche
Altersversorgung
Private
Altersversorgung
Lebensphasenberatung
Bedürfnisorientierte
Beratung
Bündelangebote
Risiken
Tarifrechner
Integration
von externen oder eigenentwickelten
Tarifrechnern für die Online-Prämienberechnung
Download
von Angebots- und Antragsprogrammen
statt Nutzung von Datenträgern
Integration
von Backoffice-Systemen
Vertrag
Anzeige
aller Verträge des Partners
Anzeige
der Vertragsdetails sowie Download von selektierten Daten, Änderungs- und Komplettbeständen des
Maklers im GDV- oder XML-Format
Bestandsveränderungen
durch Neugeschäft, Bestandsgeschäft, Storno
S
ofortige Abfrage von Bearbeitungsständen zu Anträgen,
Schäden etc.
Zugriff
auf GDV-Bestände; Online-Host-Zugriff
projektspezifisch realisierbar
Änderung
Initiierung von Änderungsgeschäften aus Partner- oder
Vertragssicht
Tracking des Status des Änderungsgeschäfts
Information/Dokumentencenter
Zugriff auf aktuelle Produkt- und Marketinginformationen
wie Tarif- und Fachinformationen, Anträge, Änderungsmeldungen, allgemeine Geschäfts- und Versicherungsbedingungen, Schadenmeldungen, Formblätter und Werbebroschüren
Integration bestehender Telefonbücher und Informationen zu
Ansprechpartnern
Fachwörter-Lexikon für Versicherungsthemen
Nützliche Links und News rund um die Themen
Versicherung, Service und Vertrieb
In-/Exkasso
Datenanzeige zu Abschlussprovisionen, Bestandsprovisionen, Storno etc.
Courtagen
Datenanzeige zu Courtagen für Abschluss, Bestand,
Storno
Marketing
Management von:
Bestandsaktionen, Kampagnen,
automatisierter
Erzeugung von Produktbroschüren und
komplexeren Druckstücken,
Incentives
und
Werbebroschüren
Beispiel: Statistik/Antragsbuch
Shop
E
infache Werbemittelbeschaffung inklusive Warenkorbsystem
Personalisierung
Personalisierte
Ansicht von Inhalten, Medien, Dokumenten
und Navigationsbereichen auf Basis hinterlegter Benutzer-/
Gruppen-Informationen (Profile)
Laufzeitkomponente
für die dynamische Anzeige von profilspezifischen Inhalten
Pflege
der Profile direkt in der Anwendung oder Import aus
anderen Quellen
Single-Sign-On
für unternehmensinterne Anwendungen
Authentifizierung
über LDAP und NTLM
Personalisierte
Suchfunktionen
Kommunikation
Postkorbfunktion
für Mail-Kommunikation
Forum/Message
Board
S
MS-Funktion mit Schnittstelle zu einem SMSMessaging-Center
Newsletter
Videokonferenz
Voting
und Rating
Suche
Integrationsplattform
für die Suche in beliebigen Datenquellen
Flexible Software-Architektur
Die Software-Architektur des adesso-Maklerportals folgt
einem strikt komponentenbasierten Ansatz. Durch diesen
modularen Aufbau ist es jederzeit möglich, Portal-Erweiterungen zu realisieren. Die komponentenbasierte Architektur
bietet darüber hinaus die Möglichkeit, mit kundenspezifischen
JAVA-Komponenten ohne großen Aufwand eine Anbindung
an individuelle IT-Infrastrukturen vorzunehmen. Ein weiterer
wesentlicher Vorteil ist die Einbindung von externen WebApplikationen.
Maklerportal aus der Praxis für die Praxis
adesso unterstützt Sie in den beschriebenen Projektphasen inhaltlich und methodisch durch das Einbringen der Erfahrung
aus vergleichbaren Projekten und bestehenden Referenzmodellen. Dieses Vorgehen verschafft unseren Kunden einen
Zeit-, Kosten- und Know-how-Vorteil bei Konzeption und
Umsetzung. Dabei verfolgen wir einen ganzheitlichen Beratungsansatz, der strategische, organisatorische und technologische Aspekte gleichermaßen berücksichtigt. Das Grundprinzip des „Bridging the Gap“ zwischen Fachabteilungen,
Marketing und IT führt zu einem von allen Beteiligten gemeinsam getragenen Produktergebnis. Alle Komponenten sind
bereits bei namhaften Kunden im Einsatz und haben sich in
der Praxis bewährt.
Adapter für SAP R/3™
Wiederverwendung
und Weiterverarbeitung bestehender
Unternehmensdaten aus SAP R/3™ mit Hilfe eines ERPAdapters
Nahtlose
Integration mit lesenden und schreibenden Zugriffen auf einzelne Funktionsbausteine
adesso AG
Stockholmer Allee 20
44269 Dortmund
T +49 231 7000-7000
F +49 231 7000-1000
[email protected]
www.adesso.de
http://blog.adesso.de
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