adesso-Maklerportal Kostengünstig und effizient durch Toolbox-Prinzip Der Verkauf von Versicherungsprodukten über Makler gehört heute zu den wichtigsten Vertriebswegen der Assekuranz und wird in Zukunft noch an Bedeutung zunehmen. Schlanke und effiziente Lösungen in Maklerportalen sind ein hervorragendes Instrument zur Stärkung der Verbindung zwischen Versicherer und Makler: Sie koppeln die Prozesse zur Abwicklung des Tagesgeschäfts zwi- Serviceverbesserung durch integrative Vertriebsprozesse Makler sind durch ihren Auftrag als „Sachwalter“ des Kunden nicht an ein Versicherungsunternehmen gebunden. Diese geringe Kontraktstärke spiegelt sich auch in der unmittelbaren technischen und organisatorischen Unterstützung durch die Versicherer wider. Makler-Extranets – als universelle Plattform im Internet – schließen diese Lücke. Sie erlauben den Zugriff auf Bestandsdaten, Schadenstatistiken, Vertragsformulare und weitere ausgewählte Anwendungen wie z.B. die Antragsstellung und die sich anschließende fallabschließende Bearbeitung. Die erzielten Effekte sind schnellere und komfortablere Arbeitsabläufe zwischen Maklern und Versicherern. schen Versicherungsunternehmen und Makler. Darüber hinaus unterstützen die im Internet angebotenen Services den Makler im Beratungsprozess und binden ihn als Geschäftspartner an den Versicherer. Maklerstrategie Fachliches Konzept Technisches Konzept Business Case Start Zunehmender Wettbewerb um Teile der Wertschöpfungskette Im Resultat lassen sich durch den Einsatz von Maklerportalen Serviceverbesserungen erreichen, die auch dem stärker werdenden Einfluss und Wettbewerbsdruck durch die MaklerPools entgegenwirken. Diese nehmen mittlerweile eine zentrale Verhandlungs- und Abrechnungsfunktion genau dort ein, wo in den letzten Jahren Service-Lücken zwischen Versicherern und Maklern entstanden sind. Genau dieser Teil der Wertschöpfungskette gehört aber mit zur Kompetenz des Versicherers und sollte nicht aufgegeben werden. Individuelle Einzellösungen erfordern hohen Aufwand Projektvorgehen in vier Pasen Maklerstrategie: Marktscreening Wettbewerb, Makleranforderungen, Ziele, Erwartungen, Rahmenbedingungen, strategische Maßnahmen Fachliches Konzept: fachl. Anforderungen, Rollen, Skills, Prozesse, Organisation Technisches Konzept: IT-Architektur, Portal, Toolevaluation, make or buy, Schnittstellen, Datenaustausch etc. Business Case: Basisdaten, Nutzenanalyse, Kosten SW/HW, Infrastruktur, Analysen, Simulation Entscheidung: Konzeption, Business Care, Ressourcen-/Terminplanung, Festlegung Realisierungsstufen, Quick-Wins, Beginn Umsetzung = Projektmeilenstein Vorgehensmodell für die Einführung eines Maklerportals Vor der Realisierung der Potenziale, die ein Makler-Extranet bietet, stehen in der Praxis zahlreiche Detailfragen, deren Beantwortung bei der Entwicklung von Individuallösungen häufig Probleme aufwirft: Wie können eine konsistente Datenhaltung und der effektive Datenaustausch zwischen Makler und Versicherer gewährleistet werden? Wie lässt sich die Anbindung an die bestehende Systemlandschaft des Versicherers unproblematisch und sicher lösen? Wie kann die Authentifizierung für beide Seiten sicher und komfortabel realisiert werden? adesso-Dienstleistungen Bei der Einführung eines Maklerportals haben sich ein methodisches Vorgehen in vier Projektphasen sowie der modulare Aufbau des adesso-Maklerportals als Realisierungsbasis bewährt. Erarbeitung einer Maklerstrategie Die Erarbeitung der Maklerstrategie dient dazu, die grundsätzliche Ausrichtung des Versicherungsunternehmens auf die Aktivitäten im Internet/Extranet zu klären und die Zielgruppe der Makler zu definieren. Hier fallen die grundsätzlichen Entscheidungen über die Geschäftsprozesse und Produkte, die über das Maklerportal angeboten werden sollen. Die Maklerstrategie umfasst die Rahmenbedingungen und Vorgaben des Versicherungsunternehmens und stellt sicher, dass relevante Informationen und Dokumente zu den Anforderungen an das zukünftige Maklerportal zentral erfasst werden. Der Fokus liegt dabei auf der Erarbeitung der Soll-Vertriebsprozesse im Internet/Extranet. Darauf aufbauend wird das Business-Modell skizziert. Diese Phase vermittelt allen beteiligten Abteilungen und Personen die gemeinsamen Inhalte, Ziele und das Vorgehen im Projekt. Definition des fachlichen Konzeptes Das fachliche Konzept spezifiziert die gewonnenen Informationen aus der Maklerstrategie und komplettiert die Anforderungen der Vertriebsprozesse und die daraus resultierenden Komponenten. Es wird definiert, welche zielgruppenspezifischen Vertriebsprozesse in ihrer jeweiligen Ausbaustufe unterstützt werden sollen und welche Komponenten diese Aufgaben übernehmen. Das Ergebnis dieser Phase: Die Geschäftsprozesse sind definiert und priorisiert, erforderliche Komponenten sind abgeleitet und strukturiert beschrieben. Definition des technischen Konzeptes Parallel zum Fachkonzept wird das technische Konzept entworfen. Dabei sind insbesondere frühzeitige Abstimmungen mit dem Fachbereich, dem technischen Ansprechpartner und den Projektleitern angrenzender Projekte erforderlich. Das technische Konzept liefert eine Grobarchitektur, in der ausge- hend von den fachlichen Anforderungen ein erster Komponentenschnitt erstellt wird. Schnittstellen- und Systemanforderungen werden konsolidiert und bilden die Grundlage für die Hardware- und Softwareanforderungen. Ein Kriterienkatalog dient der Auswahl eines Hosting-Anbieters. Mögliche Alternativen werden evaluiert und für die Entscheidungsvorlage dokumentiert. Erstellen eines Business Case Erst die Ergebnisse des fachlichen und technischen Konzeptes ermöglichen die Bewertung des zukünftigen Maklerportals hinsichtlich der Kosten für Realisierung und Implementierung. Auf dieser Basis kann das Management über die Durchführung des Projektes entscheiden. Die Umsetzung erfolgt dann auf Basis der identifizierten Komponenten. Die Lösung: Maklerportal „out-of-the-box“ Das adesso-Maklerportal bietet im Anschluss an die abgestimmte Konzeption einen schnellen Weg zu einer sinnvollen Lösung. Der „Out-of-the-Box“-Ansatz gewährleistet dabei größtmögliche Flexibilität und Sicherheit: Das adesso-Maklerportal basiert auf mehreren nach einem Toolbox-Prinzip aufgebauten Einzelmodulen, die nach den jeweiligen Anforderungen kombiniert werden können. In der Kombination ergibt sich ein schnell einsatzbereites individuelles Maklerportal, das zeitnah implementiert werden kann. Zielgruppenspezifische Funktionalitäten Der Funktionsumfang des adesso-Maklerportals orientiert sich an den Anforderungen an eine optimierte Anbindung und Kommunikation zwischen Makler und Versicherer. Zudem können dadurch betriebsinterne Geschäftsabläufe verbessert und Kernprozesse fallabschließend online abgewickelt werden. Zu den Kernfunktionalitäten des Maklerportals gehören: Partner Selektion, Suche und Anzeige von Partnern auf Basis unterschiedlicher Kriterien wie Name, Vorname, Postleitzahl, Ort, Geburtsdatum, Kfz-Kennzeichen, Änderungszeitraum etc. Beispiel: Partnerdatensuche und Datenansicht Versicherungsnehmer Stammdaten Einfache und unkomplizierte Verwaltung der juristischen Daten des Geschäftspartners und von dessen Mitarbeitern Beispiel: Lebensphasenberatung Schaden- / Leistung Schaden- bzw. Leistungserfassung für alle Sparten Sofortige Abfrage von Bearbeitungsständen (Schadentracking) Beratung Integration von Beratungsprogrammen für die unterschiedlichen Geschäftsfelder Privat-, Gewerbe-, Industriekunden zu den Themen: Betriebliche Altersversorgung Private Altersversorgung Lebensphasenberatung Bedürfnisorientierte Beratung Bündelangebote Risiken Tarifrechner Integration von externen oder eigenentwickelten Tarifrechnern für die Online-Prämienberechnung Download von Angebots- und Antragsprogrammen statt Nutzung von Datenträgern Integration von Backoffice-Systemen Vertrag Anzeige aller Verträge des Partners Anzeige der Vertragsdetails sowie Download von selektierten Daten, Änderungs- und Komplettbeständen des Maklers im GDV- oder XML-Format Bestandsveränderungen durch Neugeschäft, Bestandsgeschäft, Storno S ofortige Abfrage von Bearbeitungsständen zu Anträgen, Schäden etc. Zugriff auf GDV-Bestände; Online-Host-Zugriff projektspezifisch realisierbar Änderung Initiierung von Änderungsgeschäften aus Partner- oder Vertragssicht Tracking des Status des Änderungsgeschäfts Information/Dokumentencenter Zugriff auf aktuelle Produkt- und Marketinginformationen wie Tarif- und Fachinformationen, Anträge, Änderungsmeldungen, allgemeine Geschäfts- und Versicherungsbedingungen, Schadenmeldungen, Formblätter und Werbebroschüren Integration bestehender Telefonbücher und Informationen zu Ansprechpartnern Fachwörter-Lexikon für Versicherungsthemen Nützliche Links und News rund um die Themen Versicherung, Service und Vertrieb In-/Exkasso Datenanzeige zu Abschlussprovisionen, Bestandsprovisionen, Storno etc. Courtagen Datenanzeige zu Courtagen für Abschluss, Bestand, Storno Marketing Management von: Bestandsaktionen, Kampagnen, automatisierter Erzeugung von Produktbroschüren und komplexeren Druckstücken, Incentives und Werbebroschüren Beispiel: Statistik/Antragsbuch Shop E infache Werbemittelbeschaffung inklusive Warenkorbsystem Personalisierung Personalisierte Ansicht von Inhalten, Medien, Dokumenten und Navigationsbereichen auf Basis hinterlegter Benutzer-/ Gruppen-Informationen (Profile) Laufzeitkomponente für die dynamische Anzeige von profilspezifischen Inhalten Pflege der Profile direkt in der Anwendung oder Import aus anderen Quellen Single-Sign-On für unternehmensinterne Anwendungen Authentifizierung über LDAP und NTLM Personalisierte Suchfunktionen Kommunikation Postkorbfunktion für Mail-Kommunikation Forum/Message Board S MS-Funktion mit Schnittstelle zu einem SMSMessaging-Center Newsletter Videokonferenz Voting und Rating Suche Integrationsplattform für die Suche in beliebigen Datenquellen Flexible Software-Architektur Die Software-Architektur des adesso-Maklerportals folgt einem strikt komponentenbasierten Ansatz. Durch diesen modularen Aufbau ist es jederzeit möglich, Portal-Erweiterungen zu realisieren. Die komponentenbasierte Architektur bietet darüber hinaus die Möglichkeit, mit kundenspezifischen JAVA-Komponenten ohne großen Aufwand eine Anbindung an individuelle IT-Infrastrukturen vorzunehmen. Ein weiterer wesentlicher Vorteil ist die Einbindung von externen WebApplikationen. Maklerportal aus der Praxis für die Praxis adesso unterstützt Sie in den beschriebenen Projektphasen inhaltlich und methodisch durch das Einbringen der Erfahrung aus vergleichbaren Projekten und bestehenden Referenzmodellen. Dieses Vorgehen verschafft unseren Kunden einen Zeit-, Kosten- und Know-how-Vorteil bei Konzeption und Umsetzung. Dabei verfolgen wir einen ganzheitlichen Beratungsansatz, der strategische, organisatorische und technologische Aspekte gleichermaßen berücksichtigt. Das Grundprinzip des „Bridging the Gap“ zwischen Fachabteilungen, Marketing und IT führt zu einem von allen Beteiligten gemeinsam getragenen Produktergebnis. Alle Komponenten sind bereits bei namhaften Kunden im Einsatz und haben sich in der Praxis bewährt. Adapter für SAP R/3™ Wiederverwendung und Weiterverarbeitung bestehender Unternehmensdaten aus SAP R/3™ mit Hilfe eines ERPAdapters Nahtlose Integration mit lesenden und schreibenden Zugriffen auf einzelne Funktionsbausteine adesso AG Stockholmer Allee 20 44269 Dortmund T +49 231 7000-7000 F +49 231 7000-1000 [email protected] www.adesso.de http://blog.adesso.de